Wann stellt sich die Frage der Auszahlung?
Kurz gesagt: Wer Geschwister auszahlt, braucht einen Wert, den alle als fair empfinden. Sind sich die Beteiligten grundsätzlich einig, kann eine kompaktere Bewertung genügen. Gibt es Streit oder soll der Wert später gegenüber Dritten verwendet werden, ist das ausführliche Verkehrswertgutachten häufig die sicherere Lösung.
Typisch ist der Fall, dass nach einem Erbfall oder einer Übertragung ein Geschwisterkind die Immobilie behalten möchte und die anderen ausgezahlt werden. Die Höhe der Auszahlung hängt direkt am Wert. Ein zu niedriger oder zu hoher Wert führt später oft zu Unfrieden. Siehe auch Erbengemeinschaft und Miteigentum und Trennung.
Kurzgutachten oder Verkehrswertgutachten?
Beide Formen haben ihren Platz. Entscheidend ist, wofür der Wert gebraucht wird:
| Situation | Sinnvolle Form |
|---|---|
| Alle sind sich einig, Wert dient als Grundlage für die interne Auszahlung | Kurzgutachten kann ausreichen |
| Es gibt Streit zwischen den Beteiligten | Verkehrswertgutachten ist meist sicherer |
| Der Wert soll später gegenüber Dritten (Finanzamt, Gericht, Bank) verwendet werden | Verkehrswertgutachten |
Mehr zu den Unterschieden: Kurzgutachten, Verkehrswertgutachten und der Ratgeber Verkehrswertgutachten oder Kurzgutachten.
Unsicher, was in Ihrem Fall passt? Wir sagen es Ihnen ehrlich, gern vorab am Telefon: 09605 / 66 92 588 oder Anfrage senden.
Typischer Fehler: den Wert aus Immobilienportalen ableiten
Viele Familien schauen auf Immobilienportale, suchen ähnliche Häuser in der Umgebung und leiten daraus einen Wert ab. Das ist verständlich, führt aber häufig in die Irre: Angebotspreise sind keine tatsächlich erzielten Kaufpreise. Sie spiegeln die Preisvorstellung des Verkäufers, nicht das, was am Ende gezahlt wurde. Außerdem berücksichtigen sie viele Besonderheiten Ihres Objekts nicht, zum Beispiel Zustand, Rechte und Lasten, Grundstückszuschnitt oder Modernisierungsstand. Wie Vergleichsdaten fachlich genutzt werden, erklärt der Beitrag Vergleichswertverfahren, zu Schätzungen der Beitrag Online-Bewertung oder Gutachten.
Worauf wir bei der Auszahlung besonders achten
- Der richtige Stichtag: Der Wert wird auf den vereinbarten Zeitpunkt ermittelt, siehe Gültigkeit und Stichtag.
- Rechte und Belastungen: Wohnrechte, Nießbrauch oder Dienstbarkeiten beeinflussen den Wert, siehe Dienstbarkeiten und Wohnrecht bewerten.
- Zustand: Instandhaltungsbedarf und Modernisierungen müssen vollständig berücksichtigt werden.
- Besondere Merkmale: Grundstücks- und Gebäudemerkmale, die den Wert prägen.
Und wenn sich die Familie nicht einig ist?
Dann ist eine neutrale, nachvollziehbare Bewertung umso wichtiger. Hilfreich ist, wenn alle Beteiligten die gleichen Unterlagen erhalten und Fragen zum Gutachten besprechen können. Rechtliche Fragen zur Auseinandersetzung oder zur Höhe von Ausgleichsansprüchen klären Rechtsanwalt oder Notar.
Aus der Praxis
Wenn sich die Beteiligten grundsätzlich einig sind und lediglich eine nachvollziehbare Grundlage für die Auszahlung benötigen, kann eine kompaktere Bewertung ausreichen. Besteht Streit oder soll der Wert später gegenüber Dritten verwendet werden, ist ein ausführliches Verkehrswertgutachten häufig die sicherere Lösung.
Ein typischer Fehler ist, den Wert anhand vergleichbarer Immobilien aus Immobilienportalen selbst zu bestimmen. Angebotspreise sind jedoch keine tatsächlich erzielten Kaufpreise und berücksichtigen viele objektspezifische Besonderheiten nicht.
Bei der Auszahlung achten wir besonders darauf, dass der Wert zum richtigen Stichtag ermittelt wird und Rechte, Belastungen, Zustand sowie besondere Grundstücks- oder Gebäudemerkmale vollständig berücksichtigt werden.
Hinweis: Dieser Beitrag ist allgemeine Information. Wir ermitteln den Wert der Immobilie, leisten aber keine Rechts- oder Steuerberatung. Dafür sind Rechtsanwalt, Notar oder Steuerberater zuständig. Wenn Sie für die Auszahlung eine nachvollziehbare Wertgrundlage brauchen: Kontakt aufnehmen.
Häufige Fragen
Reicht ein Kurzgutachten für die Auszahlung?
Kann ich den Wert aus Immobilienportalen ableiten?
Welche Rolle spielt der Stichtag?
Was ist bei Wohnrecht oder Nießbrauch?
Weiterlesen
Fachlich geprüft von Oliver Nitschke, zertifiziertem Sachverständigen für Immobilienbewertung (DIN EN ISO/IEC 17024). Dieser Beitrag ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung.